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基金銷售銷售市場持續大變局
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◎編寫 趙明超
基金銷售銷售市場持續大變局，近年來又多家中小型基金銷售機構撤出私募投資銷售市場。在業內人士看來，證券基金利率改革創新深入推進，中小型基金銷售機構承受壓力，基金銷售行業的變革和優化刻不容緩，頭部效應也將更加明顯。
好幾家代銷平臺撤出
近日，乾道基金銷售有限公司官方網站發布聲明稱，因市場拓展和優化的需求，乾道基金確定終止股票基金產品銷售?；鸸芾砉鞠嗬^與乾道基金解除合同，匯添富基金、嘉合基金、博時基金、新沃基金、中海基金、金鷹基金等眾多基金管理公司公布停止乾道基金辦理產品銷售。
近年來，基金銷售行業整合顯著加快，一部分基金銷售機構積極辦理注銷私募投資業務許可證。10月25日，證監會上海監管局公告顯示，最近，中民財富基金市場銷售（上海市）有限責任公司向中國證監會遞交了銷戶公開募集證券投資基金市場銷售業務許可證申請。根據有關規定，證監會確定銷戶中民財富基金市場銷售（上海市）有限責任公司公開募集證券投資基金市場銷售業務許可證。
也是有基金銷售機構由于受監管處罰而注銷私募投資業務許可證。11月15日，證監會上海監管局公告顯示，10月22日，對資舟私募投資有限責任公司作出處罰，予以處罰并責令改正股票基金產品業務。依據《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》相關規定，中國證監會確定銷戶資舟私募投資有限責任公司公募證券項目投資私募投資業務許可證。
除了以上2家銀行之外，近年來，喜雀財運、青島市樂弘、北京市恒宇天澤、成都市華羿恒信、華煦煦達期貨等多家機構均注銷基金銷售牌照。
頭部公司順勢而為
現階段基金銷售領域羊群效應十分顯著。我國證券投資基金業協會公布的2024上半年度基金銷售機構前100家享有經營規模資料顯示，前100家基金銷售機構非貨股票基金享有規模達到8.86萬億，占全市場享有體量的占比為49.5%。在其中，螞蟻基金非貨股票基金享有經營規模達到1.35萬億，招行非貨股票基金享有規模達到8620億人民幣，天天基金網非貨股票基金享有經營規模也超過5000億人民幣。
從分銷的基金數量來說，天天基金網、螞蟻基金、好買基金、盈米基金等分銷的基金數量都超過9000只。與之相對應的是，有200好幾家基金銷售機構代銷基金嚴重不足100只。
此外，愈來愈多基金管理公司公布收攏前線，與一些小型基金銷售機構解除合同。比如，11月21日，浦銀安盛基金公告顯示，為了保障債權人權益，浦銀安盛基金自11月22日起中止北京市展恒私募投資有限責任公司辦理公司旗下基金的申購、認購、定期定額投資、轉托管入及變換等服務。
“銀行基金管理公司關鍵維護保養方式，對于互聯網技術基金銷售機構，公司則將重點資金投入天天基金網、螞蟻基金等頭部基金銷售機構。這種頭頂部代銷平臺對私募投資要求很高，可以賣得到量。對于小型基金銷售機構，企業沒有太多精力來維護?！蹦郴鸸芾砉痉绞絾挝蝗耸扛嬖V編寫。
行業整合將進一步加速
上年7月，證監會全面啟動證券基金領域利率改革創新工作，目前已完成積極權益基金減費和公募基金提成改革創新，第三步銷售費率改革創新有希望年末落地式。伴隨著公募基金利率改革創新深入推進，中小型基金銷售機構將進一步承受壓力，行業整合將進一步加速。
“管理費用是私募基金公司為管理方法基金財產而支付的費用，絕大多數股票基金都會向投資人扣除尾隨傭金，即基金年報中公布的顧客維護費用。該價格在基金的管理費中列支，基金管理公司會從這當中按照合同約定占比付給銷售機構?！眴⒚餍牵ㄎ覈┗鹧芯亢诵母呒壏治鰩煷跋急砻鳎宰罱^頂部寬基ETF減費為例子，本次減費給投資者節省的約50億人民幣的管理費中，其中至少10億人民幣也是需要付給銷售機構的，剩下來的不上40億人民幣才算是基金管理公司管理人的酬勞。
除開尾隨傭金的降低，好幾家頭頂部基金銷售機構已積極減少基金申購費，近年來交行、招行等傳統的銀行銷售渠道均公布分銷證券基金買進利率全方位一折起。在開源證券投資分析師精湛看起來，私募投資領域羊群效應加重，產品端利率改革創新已落地，ETF利率市場競爭不斷日益加劇，頭頂部基金銷售機構在利率競爭下或能夠體現綜合優勢。
大變局已來，一部分基金銷售機構已主動調整玩法。盈米基金首席總裁肖雯表明，將來一定要做好三類更新：一是產品布局更新，從單一的中低風險主打產品，向不一樣含權量高中低檔風險收益特征主打產品更新；二是融資能力更新，從以固收投資對策為主導，向多財產多策略投資體系建設更新；三是負債端能力升級，根據顧問式銷售，從以商品銷售為核心，向以多元理財規劃為核心更新。
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