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清除“灰色地帶” 跨境互聯網證券生態趨于合規穩定
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◎記者 唐燕飛 徐蔚
5月16日，富圖控股和老虎證券宣布，為響應中國證監會規范跨境證券業務的行業整改要求，將富圖牛牛和老虎國際應用程序從國內在線應用商店中刪除，以響應中國證監會規范跨境證券業務的行業整改要求。
業內人士認為，根據監管機構提出的“有序遏制增量，有序解決股票”的理念，跨境證券交易監管問題即將結束。對跨境證券公司的監管是一個逐步深化和標準化的過程。上述應用程序的下架將是金融監管的里程碑，中國的跨境互聯網證券生態趨于合規和穩定。
監管思路一脈相承
證券公司跨境展業的合規性一直是一個監管問題。
5月16日，富圖控股宣布計劃于5月19日在國內在線應用商店下架富圖牛app，以促進業務完全符合國內監管精神。國內客戶仍可通過富圖牛app進行交易，相關服務和業務不受影響。香港及所有海外用戶下載和使用富圖牛app不受影響。
幾乎同時，老虎證券也發布了類似的內容。
老虎證券和富圖控股調整業務并非意外。此前，業內關于兩家證券公司在許可證資格和外匯管理方面是否違法的爭議不斷。從時間的角度來看，跨境互聯網證券公司的監管早已有跡象。
2016年7月，中國證監會發布海外投資風險提示，命名部分國內網站和移動客戶提供美國股市、香港股市等海外證券交易服務。
當時，中國證監會表示，除合格的國內機構投資者外，（QDII）、除“滬港通”機制外，境內外機構未批準為境內投資者參與境外證券交易提供服務。
2019年10月28日，有關人士表示，必須實施跨境金融服務監管，嚴厲打擊跨境“無照駕駛”金融服務。
2020年，深圳富圖網絡科技有限公司因涉嫌非法買賣外匯被國家外匯管理局深圳分局罰款20.32萬元，并給予警告。
2022年12月30日，中國證監會依法推進富圖控股和老虎證券非法跨境展覽行業整治。2023年1月13日，中國證監會發布《證券經紀業務管理辦法》，明確加強對非法跨境經紀業務的日常監管，穩步有序推進整改規范。
中國證監會按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則，對上述非法跨境展業進行規范整改。
泰和泰律師事務所律師陳輝表示，近年來，面對金融科技創新業務，監管機構建立了監管標準和原則，引導企業走上健康良性互動的道路。在處理跨境互聯網證券公司時，也實施了互聯網金融風險專項整改的統一思路。
截獲“跨境監管套利”
業內人士認為，跨境經紀的本質是一種“跨境監管套利”——擁有海外國家或地區的金融許可證，但沒有國內經紀許可證，利用海外廣泛準入，國內監管困難，避免監管，使利益最大化，長期處于監管的“灰色地帶”。
“灰色地帶”的存在也對金融秩序產生了影響。接受采訪的專家認為，跨境互聯網證券公司的非法展覽行業帶來了資本和信息的風險，攔截“跨境監管套利”是維護金融穩定和安全的應有意義。
廣東環宇京茂律師事務所律師徐月輝認為，新金融業態、新產品更新迭代加快，個人信息傳輸安全等問題亟待關注?！坝捎诳缇匙C券公司位于海外，更適用于海外法律，但國內投資者對海外法律知之甚少，可能存在保護不到位的風險，如國內投資者的知情權、隱私權和交易信息。她建議盡快完善數據，特別是金融數據跨境互聯互通的相關法律法規。
北京威諾律師事務所主任合伙人楊兆全認為，投資者在注冊賬戶時，需要向職業、收入、銀行賬戶、交易數據等跨境互聯網證券公司提供個人信息，并對這些信息的下落進行合規和安全評估。對跨境證券公司的數據風險監管，主要要求證券公司根據《數據出境安全評估辦法》對數據出境進行安全評估。不符合要求的，必須暫停與數據出境有關的經營活動。此外，對于評估報告的有效性，監管部門應督促證券公司提前完成后續的安全評估，并堅決責令超過有效期的數據出境業務暫停。
維護投資者的合法利益
加強對跨境互聯網券商的監管，體現了對投資者利益的關注。
楊兆全表示，對跨境證券公司的監管是一個逐步深化和標準化的過程?！痹趪栏癖O管的基礎上，監管機構還考慮了海外證券公司擁有更多客戶的現實。為了保護投資者的利益，監管機構采取了讓海外證券公司保留現有股票投資者的做法?！睏钫兹f。
中國政法大學資本金融系教授胡繼業認為，跨境互聯網證券公司只能根據許可證授權范圍和內容提供相應的金融服務，找出什么樣的資金和投資者符合跨境投資條件。
為了保護資本安全、個人信息安全和交易數據安全，胡建議投資者通過香港證券交易所、QDII等渠道參與海外投資。”海外投資需要健全的法律法規來保護投資者。目前，跨境監管或多個司法管轄區難以實現聯合監管。安全合規渠道最符合投資者的整體利益?！?/P>
胡繼葉還建議加強與海外監管機構的合作：“隨著資本市場高水平開放的加快，我相信國內外監管合作將形成安全體系，不斷完善投資者的安全保護。”
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