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廈門瑞爾特衛浴科技有限公司關于公司使用部分自有資金進行現金管理的進展公告(二)
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證券代碼：002790證券簡稱：瑞爾特 公告編號：2023-039
廈門瑞爾特衛浴科技有限公司關于公司使用部分自有資金進行現金管理的進展公告(二)
公司及董事會全體成員確保信息披露內容真實、準確、完整，無虛假記錄、誤導性陳述或重大遺漏。
廈門瑞爾特衛浴科技有限公司(以下簡稱“公司”)于2023年4月14日召開第四屆董事會第八次會議，審議通過了《關于使用部分自有資金進行現金管理的議案》。本次使用部分自有資金進行現金管理的投資產品，除通知存款、協議存款、定期存款或結構性存款外，公司還可選擇投資安全性高、流動性好、短期（不超過12個月）銀行或其他金融機構的金融產品。自董事會審議通過之日起一年內，公司及其子公司使用部分自有資金進行現金管理的實施期限有效。公司董事會授權公司董事長行使投資決策權，并簽署相關法律文件（包括但不限于）：選擇合格的投資產品發行人，明確財務管理金額，選擇財務管理產品品種，簽訂合同，并授權公司管理層具體實施相關事宜。
《關于使用部分自有資金進行現金管理的公告》(公告號:2023-022)于2023年4月18日在中國證監會指定的信息披露網站上發布。（www.cninfo.com.cn）并在《證券時報》、《上海證券報》、《中國證券報》、《證券日報》等指定信息披露報刊上發布公告。
1、公司使用部分自有資金進行現金管理的基本情況
2023年5月26日，公司與上海浦東發展銀行有限公司廈門分行簽訂協議，使用部分自有資金3000萬元進行現金管理。具體情況如下:
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注：投資冷靜期：自客戶簽訂銷售合同之日起24小時（含）內為投資冷靜期，以客戶簽訂銷售合同的時間點為投資冷靜期的起始時間點（如果客戶通過上海浦東發展銀行網上銀行等電子渠道簽訂本合同，則投資冷靜期的起始時間點為在線簽訂確認的時間點）。如果投資冷靜期結束時有假期，則將推遲到下一個工作日的同一時間點。
二、現金管理風險及其控制措施
(一)產品主要風險:
1、政策風險：結構性存款產品僅為當前有效的法律法規和政策設計；如果國家宏觀政策、相關法律法規和相關政策發生變化，可能會影響結構性存款產品的正常投資和支付，導致結構性存款產品無法獲得預期的產品收入。
2、市場風險：結構性存款產品的市場利率可能會上升，但產品的收益率不會隨著市場利率的上升而上升；由于投資組合和具體策略的不同，結構性存款產品的收益變化趨勢與整體市場發展趨勢不一致。
3、延遲支付風險：在約定的投資支付日，客戶面臨結構性存款產品延遲支付的風險，如因投資目標無法及時實現或不可抗力等事故而無法按時分配相關利益。
4、流動性風險：對于投資期限確定的產品，客戶不得在投資期限屆滿前提前贖回產品。
5、再投資風險：上海浦東發展銀行可以根據產品說明書在投資期間行使提前終止權，導致結構性存款產品的實際運營天數短于產品說明書約定的期限。結構性存款產品提前終止的，客戶可能無法在期初實現預期的全部收入。
6、募集失敗風險：在募集期間，由于市場風險或產品募集資金金額未達到最低募集規模，產品可能存在募集失敗風險。
7、信息傳輸風險：客戶應根據客戶權益說明中規定的信息披露方式查詢結構性存款產品的相關信息。如果客戶未能及時查詢，或由于通信故障、系統故障等不可抗力因素，客戶無法及時了解結構性存款產品信息，從而影響客戶的投資決策，由此產生的責任和風險由客戶自行承擔。
8、不可抗力和事故風險：客戶或上海浦東發展銀行因不可抗力不能履行合同的，可以根據不可抗力的影響部分或全部免除違約責任。不可抗力包括但不限于自然災害、戰爭、軍事行動、罷工、流行病、IT系統故障、通信系統故障、電力系統故障、中國人民銀行結算系統故障、證券交易所及登記結算公司數據錯誤、證券交易所異常暫?；蛲Ｖ菇灰住⒔鹑谖C、市場停止交易，合同生效后，結構性存款產品因國家有關法律、法規和政策的變化而不能正常經營。當一方因不可抗力無法履行合同時，應及時通知另一方，并采取適當措施防止產品資本損失的擴大，并在不可抗力事件消失后繼續履行合同。當一方因不可抗力無法履行合同時，應及時通知另一方，并及時采取適當措施防止產品資本損失的擴大，并在不可抗力事件消失后繼續履行合同。上海浦東發展銀行因不可抗力不能繼續履行合同的，上海浦東發展銀行有權提前終止結構性存款產品，并將不可抗力后剩余的客戶結構性存款產品轉入合同約定的客戶指定賬戶。
(二)風險控制措施
1、公司將對產品的風險進行實時分析和跟蹤。如果發現可能影響公司資金安全的風險因素，將及時采取相應措施控制投資風險；
2、獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督檢查，必要時可聘請專業機構審計；
3、公司內部審計部負責對產品進行全面檢查，并按照謹慎的原則，及時向董事會審計委員會報告可能的風險和收益；
4、投資產品的選擇必須符合安全性高、流動性好、期限不超過12個月的條件。
三、對公司經營的影響
公司堅持規范經營，保值增值，防范風險。在保證正常經營的情況下，利用部分閑置自有資金進行現金管理，不會影響公司主營業務的正常發展。同時，可以提高資金使用效率，獲得一定的投資回報，為公司和股東獲得更多的投資回報。
四、審批程序
2023年4月14日召開的第四屆董事會第八次會議批準了公司使用部分自有資金進行現金管理的事項。
5、在公告日前12個月內，公司及全資子公司暫時閑置募集資金和自有資金進行現金管理
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截至本公告之日，公司及全資子公司使用部分自有資金進行現金管理的未到期金額為1.9萬元（含本次），未超過公司第四屆董事會第八次會議批準的使用部分自有資金進行現金管理的金額。
六、備查文件
1、廈門瑞爾特衛浴科技有限公司第四屆董事會第八次會議決議；
2、公司與銀行簽訂的合同及其附件。
特此公告。
廈門瑞爾特衛浴科技有限公司董事會
2023年5月27日
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